02-24-2004, 04:58 PM
<!--QuoteBegin-duke+24.02.2004 à 14:41--></div><table border='0' align='center' width='95%' cellpadding='3' cellspacing='1'><tr><td>QUOTE (duke @ 24.02.2004 à 14:41)</td></tr><tr><td id='QUOTE'><!--QuoteEBegin--><!--emo&
-->[img]http://www.forum-autoroule.com/html/emoticons/icon_evil.gif' border='0' style='vertical-align:middle' alt='icon_evil.gif' /><!--endemo--> Vous le ditent si je post dans le vent les mecs...<!--QuoteEnd--></td></tr></table><!--QuoteEEnd-->
T'énerve pas, j'arrive à la même conclusion que toi : c'est plus avantageux de payer cash
<!--QuoteBegin--><table border='0' align='center' width='95%' cellpadding='3' cellspacing='1'><tr><td>QUOTE </td></tr><tr><td id='QUOTE'><!--QuoteEBegin-->Je résonnais comme toi mais la grosse fifférence c'est tu ne paye des intérêts que sur la somme restant dûe (donc faut pas calculer 5% de 10.000 € vs 3% de 10.000 €).<!--QuoteEnd--></td></tr></table><div class='postcolor'><!--QuoteEEnd-->
Tu as tout à fait raison, mais mes simulations tiennent compte de ce fait.
Je ne sais pas comment expliquer à El Gato et autres que si la banque propose un prêt à X% et un placement à Y% (avec X>Y), il est TOUJOURS plus avantageux de payer une somme S cash (si on la possède) plutôt que placer la somme S à Y% et en même temps d'emprunter la même somme S à X% (sinon comment la banque ferait pour vivre ?)
Si vous n'être pas convaincus, allez poster cette question sur fr.sci.maths et vous verrez bien ce qu'ils répondront
Bien sûr, j'exclus les considérations économiques (variation des taux,...) ou sociales (chômage, coup dur,...) et les cas particuliers (comme une somme bloquée sur un compte type PEL, et dons pas réellement immédiatement disponible), je ne considère que la différence entre le cash qu'on a AVANT et celui qu'on a APRES
-->[img]http://www.forum-autoroule.com/html/emoticons/icon_evil.gif' border='0' style='vertical-align:middle' alt='icon_evil.gif' /><!--endemo--> Vous le ditent si je post dans le vent les mecs...<!--QuoteEnd--></td></tr></table><!--QuoteEEnd-->T'énerve pas, j'arrive à la même conclusion que toi : c'est plus avantageux de payer cash
<!--QuoteBegin--><table border='0' align='center' width='95%' cellpadding='3' cellspacing='1'><tr><td>QUOTE </td></tr><tr><td id='QUOTE'><!--QuoteEBegin-->Je résonnais comme toi mais la grosse fifférence c'est tu ne paye des intérêts que sur la somme restant dûe (donc faut pas calculer 5% de 10.000 € vs 3% de 10.000 €).<!--QuoteEnd--></td></tr></table><div class='postcolor'><!--QuoteEEnd-->
Tu as tout à fait raison, mais mes simulations tiennent compte de ce fait.
Je ne sais pas comment expliquer à El Gato et autres que si la banque propose un prêt à X% et un placement à Y% (avec X>Y), il est TOUJOURS plus avantageux de payer une somme S cash (si on la possède) plutôt que placer la somme S à Y% et en même temps d'emprunter la même somme S à X% (sinon comment la banque ferait pour vivre ?)
Si vous n'être pas convaincus, allez poster cette question sur fr.sci.maths et vous verrez bien ce qu'ils répondront
Bien sûr, j'exclus les considérations économiques (variation des taux,...) ou sociales (chômage, coup dur,...) et les cas particuliers (comme une somme bloquée sur un compte type PEL, et dons pas réellement immédiatement disponible), je ne considère que la différence entre le cash qu'on a AVANT et celui qu'on a APRES
